3. Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности являются меры по надлежащей проверки клиентов («CDD»). Согласно CDD, оператор устанавливает свои собственные процедуры проверки в рамках AML / KYC стандартов.
4. Процедура проверки личности оператора требует от клиента предоставить оператору действительные документы, данные или информацию (например, внутренний паспорт, заграничный паспорт, банковскую выписку, счет за коммунальные услуги). Для целей, установленных в п. 2 AML / KYC политики, оператор оставляет за собой право собирать идентификационную информацию клиента.
5. Оператор предпринимает шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленных клиентом. Оператор использует все законные методы двойной проверки идентификационной информации. Оператор оставляет за собой право осуществлять более тщательную проверку отдельных клиентов, чья активность признается подозрительной в соответствии с внутренними документами оператора.
6. Оператор оставляет за собой право в любое время проверять личность клиента, особенно в случаях, когда его деятельность признается подозрительной (необычной для конкретного клиента). Кроме того, оператор оставляет за собой право повторно запрашивать у клиента документы, даже если ранее клиент прошел AML / KYC проверку.
7. Идентификационная информация клиента будет собираться, храниться, передаваться и защищаться строго в соответствии с политикой обработки персональных данных оператора.
8. После того как личность клиента была проверена, оператор снимает с себя потенциальную юридическую ответственность в ситуации, когда его услуги используются для проведения незаконной деятельности.
9. Сотрудник, ответственный за противодействие отмыванию денежных средств, является лицом уполномоченным оператором на обеспечение положение настоящей политики AML / KYC . Обязанностью Сотрудника, ответственного за противодействие отмыванию денежных средств, является контроль всех мер, принимаемых оператором в целях проведения политики противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, включая, но не ограничиваясь, следующими мерами:

• Сбор идентификационной информации клиента.
• Разработка и обновление внутренней политики и процедур для заполнения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и подзаконными актами.
• Мониторинг транзакций и расследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности.
• Внедрение системы управления записями для надлежащего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов.
• Регулярное обновление оценки рисков.
• Предоставление правоохранительным органам информации в соответствии с требованиями применимых законов и нормативных актов.

10. Сотрудник, ответственный за противодействие отмыванию денежных средств, имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма и другой незаконной деятельности.

11. Оператор осуществляет строгую политику противодействия отмыванию денежных средств. Оператор строго определяет отмывание денежных средств как любую деятельность, осуществляемую в целях трансформации денег или других денежно-кредитных инструментов, полученных в результате какой-либо незаконной деятельности, в деньги или инвестиции, которые выглядят законными, так, чтобы их незаконный источник не мог быть отслежен.
12. Оператор обеспечивает полное соблюдение законов, касающихся противодействию отмыванию денежных средств, посредством обеспечения исполнения настоящей политики.
13. Оператор осуществляет ряд операций обнаружению и быстрой и точной идентификации любой финансовой деятельности, которая может представлять собой или связана с отмыванием денежных средств.  
14. Все Клиенты Оператора признают, обязуются и соглашаются со следующими условиями:

• Клиент будет соблюдать требования применимого законодательства в сфере противодействия отмыванию денежных средств, полученных преступным путем.
• Оператор в целях выявления и предупреждения операций, связанных с отмыванием денежных средств применяет процедуры «Знай своего Клиента» (далее — KYC).  
• Клиент обязуется оказать содействие оператору в целях противодействия отмыванию денежных средств. Содействие включает в себя предоставление информации, запрашиваемой оператором, касающейся деятельности клиента, использования счетов, финансовых операций и т. д. которая помогает оператору выполнять свои обязанности в соответствии с применимым законодательством.
• Оператор имеет право использовать информацию о клиенте для проведения расследования и / или предотвращения любых незаконных действий.

 Оператор имеет право делиться информацией о клиентах:

• Со следственными органами или любыми уполномоченными сотрудниками, которые помогают оператору соблюдать действующее законодательство, включая законодательство о противодействии отмыванию денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• С организациями, которые помогают оператору предоставлять услуги клиентам, в том числе осуществляющим автоматизированную проверку представленных документов клиента;
• С государственными органами, в том числе с правоохранительными органами и судами, органами, осуществляющими контроль за финансовыми учреждениями.

15. Признаки деятельности, на основании которых оператор может признать деятельность клиента незаконной включают в себя:

• Проявление клиентом необычной встревоженности или настороженности необходимостью предоставления идентифицирующей информации или документов.
• Заинтересованность клиента в проведении финансовых операций, которые противоречат здравому смыслу бизнеса или несовместимы с бизнес-политикой клиента.
• Не предоставление клиентом информации о законности источников своих денежных средств.
• Предоставление клиентом недостоверной информации об источнике своих средств.
• Наличие у оператора информации, свидетельствующей о гражданских или уголовных нарушениях клиента.
• Наличие у оператора обоснованных предположений, что клиент, по-видимому, действует как «подставное лицо» для нераскрытой личности или бизнеса и не отвечает удовлетворительно на запросы об идентификации этой личности или компании.
• Затруднение клиента с предоставлением информации о виде деятельности клиента.
• Совершение необычного числа сделок, в том числе после значительного прошедшего периода времени с последней совершенной сделки с клиентом.

Приведенный выше перечень не является исчерпывающим. Оператор имеет право принимать соответствующие меры для предотвращения операций, связанных с отмыванием денежных средств и при наличии других обстоятельств.

16. Потенциальный клиент признает, что он/она должен пройти KYC проверку, для того чтобы стать клиентом, любым способом, признанным оператором надлежащим.
17. До совершения первичной сделки с клиентом, если клиент еще не идентифицирован KYC организациями, которые помогают оператору предоставлять услуги клиентам или идентифицирован KYC самим оператором, клиент обязан предоставить оператору следующую идентификационную информацию:  

• Полное имя клиента;
• Место жительства или место пребывания клиента;
• Номер мобильного телефона и e-mail клиента.

18. После получения идентификационной информации сотрудники оператора должны проверить эту информацию, запросив соответствующие документы. Соответствующие документы для проверки личности клиента включают следующие документы: скан или фото страниц паспорта или любого другого удостоверения личности высокого качества, с указанием фамилии и имени клиента, даты и места рождения, номера паспорта, срока действия, страны выдачи и подписи клиента.  
19. В целях подтверждения адреса клиента оператор требует предоставления одного из следующих документов: копия счета на оплату коммунальных услуг (стационарный телефон, вода, электричество) высокого качества, выданные в течение последних 3 месяцев; копия письма из налоговой; копия банковской выписки или справки из банка.  
20. Клиент обязан сотрудничать с оператором в связи с проведением AML / KYC проверок и предоставлять любую информацию и документы, которые оператор сочтет необходимыми.
21. Оператор может отказать в дальнейшей работе с клиентом даже после отправки клиенту предложения совершения сделки, согласно публичной оферте Оператора, по своему усмотрению и не обязан раскрывать причины такого отказа.  
22. В случае сбоя автоматических процедур оператор имеет право связаться с клиентом по электронной почте или другим способом для получения необходимой информации и документов. В случае, если клиент не предоставит документы в запрашиваемой форме и иную информацию, требуемую для проведения AML / KYC проверок в течение 10 (десяти) дней оператор может отказать клиенту в дальнейшей работе с клиентом, а расходы на проведение AML / KYC проверки должны быть компенсированы клиентом. Кроме того, оператор имеет право частично или полностью удержать полученные от клиента суммы за любые расходы или ущерб, понесенные оператором.